JPMorgan está pagando US$ 200 millones en multas a dos reguladores bancarios de EE.UU. para resolver los cargos de que su división de Wall Street permitió a los empleados usar WhatsApp y otras plataformas para eludir las leyes federales de mantenimiento de registros.
La Comisión de Bolsa y Valores dijo el viernes que JPMorgan Securities acordó pagar US$ 125 millones después de admitir fallas “generalizadas” en el mantenimiento de registros en los últimos años. La Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos también dijo el viernes que había multado al banco con US$ 75 millones por permitir comunicaciones no aprobadas desde al menos 2015.
Los funcionarios de la SEC que hablaron con los periodistas el jueves por la noche dijeron que el hecho de que JPMorgan no mantuviera esas conversaciones fuera de línea violaba la ley federal de valores y dejaba al regulador ciego a los intercambios entre el banco y sus clientes.
La ley federal de EE.UU. requiere que las firmas financieras mantengan registros meticulosos de los mensajes electrónicos entre los corredores y los clientes para que los reguladores puedan asegurarse de que esas firmas no eludan las leyes antifraude o antimonopolio.
La medida es la última señal de una batalla en curso entre reguladores, bancos y empleados sobre el uso de dispositivos personales.
- Vigilar el uso de canales no oficiales se volvió aún más urgente cuando la mayor parte de Wall Street se alejó durante la pandemia de coronavirus.
- Los reguladores en Nueva York y Londres intensificaron la aplicación de las reglas de mantenimiento de registros recientemente a medida que los comerciantes migraron a plataformas de mensajería encriptada como WhatsApp, Signal o Telegram.
- Si bien se conservan las conversaciones telefónicas y los mensajes en los dispositivos y plataformas de software oficiales de la empresa, es mucho más difícil para los departamentos de cumplimiento bancario vigilar las comunicaciones en aplicaciones de terceros.
En JPMorgan, la práctica de desconectarse para comunicarse era para toda la empresa, e incluso los gerentes y el personal senior responsable del cumplimiento usaban sus dispositivos personales para comunicar asuntos comerciales sensibles, dijo la SEC.
La investigación en JPMorgan está en curso y la SEC lanzó sondeos similares en empresas de todo el universo financiero. JPMorgan ordenó a sus comerciantes, banqueros y asesores financieros que conservaran los mensajes relacionados con el trabajo en dispositivos personales a principios de este año, informó Bloomberg en junio. Los mensajes incluyeron contenido sobre una amplia gama de discusiones, incluidas estrategias de inversión, reuniones con clientes y observaciones de mercado, dijeron los funcionarios de la SEC.
JPMorgan se negó a comentar más allá de una divulgación regulatoria que reconocía acuerdos con las dos agencias.
Además de la multa, JPMorgan acordó contratar a un consultor de cumplimiento para revisar las políticas y la capacitación del banco, dijo la SEC. El banco ya había comenzado a actualizar el software de los empleados para mejorar el cumplimiento, dijo la SEC.
“A medida que cambia la tecnología, es aún más importante que los registrantes se aseguren de que sus comunicaciones se registren adecuadamente y no se realicen fuera de los canales oficiales para evitar la supervisión del mercado”, dijo el presidente de la SEC, Gary Gensler, en un comunicado de prensa.
Si bien los funcionarios de la SEC dijeron que la multa de US$ 125 millones es la multa de mantenimiento de registros más grande hasta la fecha, la mayor amenaza para JPMorgan puede ser la reputación. Al perseguir a JPMorgan, la empresa de Wall Street más grande del mundo por ingresos totales, la SEC ha avisado a la industria.
