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Colapso bancario en Estados Unidos: quebró el First Republic Bank y el JPMorgan anunció rescate

El sistema bancario de EE.UU. se está ajustando a una nueva normalidad en la que los depósitos de los clientes huyen en busca de mayor seguridad y tasas más altas.

First Republic Bank
First Republic Bank
01 mayo de 2023

First Republic Bank quebró oficialmente, fue intervenido por los reguladores y vendido a JPMorgan Chase, anunció la Corporación Federal de Seguros de Depósitos de EE.UU. este lunes, convirtiendo a First Republic en la tercera gran quiebra bancaria en ocho semanas.

First Republic es la víctima más reciente de un sistema bancario estadounidense que se está ajustando a una nueva normalidad en la que los depósitos de los clientes huyen en busca de mayor seguridad y tasas más altas.

El anuncio, realizado después de negociaciones de alto riesgo que se prolongaron durante el fin de semana, tiene como objetivo calmar un sector bancario que ha estado agitado desde principios de marzo.

  • First Republic proactivamente trató de evitar el destino de Silicon Valley Bank, publicando declaraciones sobre sus activos e incluso obteniendo US$ 30.000 millones en depósitos de un consorcio de bancos, incluido JPMorgan.

En un comunicado de esta mañana, JPMorgan dijo que estaba absorbiendo US$ 173.000 millones en préstamos de First Republic, así como US$ 30.000 millones en valores.

El gigante bancario también estaba asumiendo "aproximadamente US$ 92.000 millones en depósitos, incluidos US$ 30.000 millones en grandes depósitos bancarios, que se reembolsarán después del cierre o se eliminarán en la consolidación".

  • Sin embargo, JPMorgan no asume ninguna deuda corporativa ni acciones preferentes, lo que indica que esos inversores serían eliminados.

Varios bancos, incluidos JPMorgan y PNC, presentaron ofertas el domingo a la Corporación Federal de Seguros de Depósitos para adquirir el banco en conflicto, informó Axios.

  • "La resolución de First Republic Bank involucró un proceso de licitación altamente competitivo y resultó en una transacción consistente con los requisitos de menor costo de la Ley Federal de Seguro de Depósitos", dijo la agencia en un comunicado.

"Como parte de la transacción, las 84 oficinas de First Republic Bank en ocho estados reabrirán como sucursales de JPMorgan Chase Bank, National Association, hoy durante el horario comercial normal". 

  • "Todos los depositantes de First Republic Bank se convertirán en depositantes de JPMorgan Chase Bank, National Association, y tendrán acceso completo a todos sus depósitos", dijeron los reguladores.

First Republic, con sede en San Francisco, informó el lunes que más de US$ 100.000 millones en depósitos abandonaron la puerta en el primer trimestre, o un neto de alrededor de US$ 71.000 millones una vez que se contabilizaron las entradas de emergencia de JPMorgan Chase y otros grandes bancos.

Las acciones cayeron la friolera de 49% el martes, acabando con US$ 1.47 mil millones en capitalización de mercado, y siguieron hundiéndose en las primeras operaciones del miércoles.

  • El rescate de First Republic le costará al Fondo de Seguro de Depósitos alrededor de US$13.000 millones, pero eso puede revisarse una vez que finalice la administración judicial.

Se verá si este movimiento finalmente logra contener semanas de incertidumbre que repercutieron en todo el sistema financiero de EE.UU., especialmente cuando se espera que la Reserva Federal eleve las tasas de interés una vez más esta semana.

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