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Exigencia del FMI

Los exchanges locales serán alcanzados por las normas antilavado

Como exigió el FMI, los exchanges de criptomonedas podrían quedar alcanzados por reglas de antilavado de dinero y reportar sus operaciones a la UIF

En Argentina aún no hay un marco regulatorio sobre las criptomonedas.
En Argentina aún no hay un marco regulatorio sobre las criptomonedas. Archivo
17-03-2022
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Como exigió el FMI, los exchanges de criptomonedas podrían quedar alcanzados por reglas de antilavado de dinero y reportar sus operaciones a la Unidad de Información Financiera (UIF), aseguró una fuente oficial a Bloomberg.

Así, si la regulación finalmente sale los exchanges deberían implementar los procedimientos de conocimiento de sus clientes (Known Your Client o KYC) y reportar operaciones sospechosas.

En Argentina aún no hay un marco regulatorio sobre las criptomonedas, aunque el BCRA y la Comisión Nacional de Valores (CNV) ya alertaron por sus posibles "riesgos" y aseguraron que "no son dinero de curso legal". Además, la AFIP recaba información mensual sobre saldos en criptomonedas, operaciones y movimientos en cuentas de exchanges locales como Ripio.

Hasta ahora, hay un proyecto para regular las criptos presentado por los diputados del Frente de Todos (FdT) Liliana Shcwindt y Marcos Cleri, y un anteproyecto firmado por el diputado de Juntos por el Cambio Ignacio Torres.

A nivel impositivo, el Impuesto a las Ganancias alcanza a la ganancia en la compraventa de criptomonedas. El IVA no grava estas operaciones pero las comisiones que cobran los exchanges lo incluyen, lo que termina incidiendo en el costo final del usuario.

“En 2021 tan solo 0,15% de las operaciones que se realizaron con criptomonedas estuvieron asociadas a algún ilícito, como fraudes o lavado de activos. Estos porcentajes son mucho menores a los que presentan en las transacciones realizadas con dinero fiat. La tecnología blockchain, que surge con el nacimiento de Bitcoin, es un libro de contabilidad pública descentralizado, donde cualquiera puede acceder a la cadena de datos, y cada transferencia se registra de manera segura y verificable mediante el uso de la criptografía”, afirmó Javier Madariaga, Director Ejecutivo de ONG Bitcoin Argentina, días atrás, luego de presentar un pedido de información al ministro de Economía, Martín Guzmán.

En el acuerdo firmado con el FMI, se establece, sin ahondar en detalles, que el Gobierno “desalentará el uso de criptomonedas en prevención del lavado de dinero y la informalidad”.

El FMI viene criticando al mercado cripto, asegurando que las criptomonedas son un riesgo "mayor" en los países emergentes porque pueden ser usadas para "reemplazar la moneda nacional" y "eludir restricciones cambiarias".

En enero, el organismo aseguró que las criptomonedas ya no están “en los bordes del sistema financiero mundial” y destacó que el mercado del BTC pasó de US$ 620 millones en 2017 a US$ 3 billones en noviembre.

Según dijo entonces, la correlación de las criptomonedas con inversiones tradicionales como la renta variable viene aumentando significativamente, lo que incrementa el riesgo de contagio en los mercados financieros de la volatilidad que tienen algunos criptoactivos, como el BTC.

En la misma línea se pronunció un informe de febrero del Consejo de Estabilidad Financiera (Financial Stability Board) del G20, que advirtió que las criptomonedas crecen tan rápido que “podrían llegar a representar una amenaza para la estabilidad financiera mundial”. Según dijo, el valor global de las criptomonedas se triplicó en 2021 y ya alcanzó los US$ 2,6 billones.

“Si la trayectoria actual de crecimiento en escala e interconexión de los criptoactivos con (...) (los mercados financieros tradicionales) continuara, esto podría afectar la estabilidad financiera mundial”, sostuvo el G7. 

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