Bancos y billeteras virtuales informarán a ARCA estas transacciones en marzo 2025
Las entidades financieras y las billeteras virtuales tienen la obligación de informar sobre transacciones, saldos y consumos de sus clientes a ARCA (Agencia de Recaudación y Control Aduanero) .
Las medidas adoptadas por esta entidad buscan supervisar las transacciones financieras y garantizar que los usuarios cumplan con sus obligaciones fiscales.
¿Cuáles son los montos que bancos y billeteras virtuales informan a la ARCA?
Deben informarse las siguientes operaciones sólo si superan los siguientes importes:
$ 600.000:
- Total de consumos con tarjetas de débito del país.
- Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.
$ 1.000.000:
- Total de acreditaciones bancarias registradas en el mes.
- Total de depósitos a plazo constituidos en el mes.
- Extracciones en efectivo en el país o en el exterior, por ventanilla, cajero automático o cualquier otro medio.
- Saldo final en cuentas bancarias al último día hábil de cada mes.
- Saldo final en billeteras virtuales al último día hábil de cada mes.
$ 2.000.000:
- Aplicable solo para billeteras virtuales, en caso de transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.
¿Qué pasa si excedo los límites de ARCA en algún banco o billetera virtual (como Mercado Pago)?
Si se superan los límites mencionados anteriormente, las billeteras virtuales cumplirán con su obligación de reportar la transacción a la ARCA.
Si bien esto no implica una respuesta inmediata de la ARCA (salvo que existan sospechas de la actividad económica del usuario), puede que el organismo solicite documentación respaldatoria, teniendo que justificar el origen y destino de los fondos.
En caso que el usuario cuente con la documentación para justificar las transacciones reportadas, no debería haber ningún inconveniente.
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