BCRA realizará inspecciones a fintechs que operan con criptomonedas

11 de junio, 2021

BCRA realizará inspecciones a fintechs que operan con criptomonedas

El Banco Central de la República Argentina (BCRA) anunció que inició la inspección de un grupo de fintechs que se ofrecen como vínculo para financiar proyectos de inversión utilizando criptoactivos como canalizador del ahorro. De esta forma, busca determinar “si están realizando intermediación financiera no autorizada”.

“La ley de Entidades Financieras delega en el Banco Central la potestad de requerir información cuando existe la sospecha de que una persona o empresa está realizando tareas de intermediación financiera y, de corresponder, disponer el cese inmediato y definitivo de la actividad y aplicar sanciones”, detalló el organismo a través de un comunicado.

En total, inspeccionará a nueve fintech que realizan captación de depósitos que se convierten en criptoactivos, en particular criptomonedas, que luego son aplicados al financiamiento tanto de inversiones como de consumo, ofreciendo una retribución.

Si las investigaciones determinan indicios de intermediación financiera sin autorización, el BCRA realizará las correspondientes denuncias penales en los términos del artículo 310 del Código Penal”, concluyó el BCRA.